Hogyan gyarapíthatjuk az iskolára szánt összeget az OTP Egészségpénztár segítségével?

A több mint 400 ezer tagot számláló OTP Egészségpénztárral akár évi 150 ezer forint adó-visszatérítést is igénybe vehetünk, befizetéseink után. Sokan hallhattak arról, hogy különféle egészségmegőrzéssel kapcsolatos kiadások (például magánorvosi ellátás, fogászat,  gyógyszerek, szemüveg, gyógytorna vagy szűrővizsgálatok) elszámolhatók az egészségpénztárak segítségével. Azonban kevesen tudják, hogy nemcsak egészségügyi, hanem bizonyos iskolai kiadások fedezésében is segítséget nyújt. Lássuk, melyek ezek!

• Óvodás gyermek esetén: ruházat (pl. nadrág, pulcsi, cipő), taneszköz (pl. rajzeszköz), tankönyv.
• Általános- és középiskolás gyermek esetén: ruházat, tankönyv, taneszköz, sporteszköz (ha az iskola sporttagozatos és ezt igazolja), hangszer (ha az iskola zenetagozatos és ezt igazolja), kötelező olvasmány (az iskola által kiállított igazolással).
• Főiskolás és egyetemista gyermek esetén: tandíj, térítési díj (pl. pótvizsga díja), kollégiumi díj, albérleti díj.

Ahogy a fenti felsorolás is mutatja, bármely életszakaszban könnyen található elszámolható kiadás! A következőkben egy szemléletes példán keresztül bemutatjuk, hogyan működik a beiskolázási támogatás a gyakorlatban! 

Mennyit spórolhatunk az iskolai kiadásokon egészségpénztárral?

Következzen egy fiktív példa, mellyel szemléltetjük, hogy egy átlagos családot hogyan segíthet a tudatos pénzügyi tervezés.

• Laci és Nóra közösen nevelik középiskolás korú lányukat, Lilit, aki februárban beadta jelentkezését a Semmelweis Egyetem általános orvos szakára, mivel gyermekkora óta álma, hogy másokat gyógyíthasson.
• A szülők jól tudják, hogy lányuk jegyei alapján szinte biztos, hogy felvételt nyer. Mivel szeretnék támogatni anyagilag is, így már februárban elkezdik a tervezést, szem előtt tartva, hogy csak azt az összeget lehet iskolai támogatásra fordítani, mely legalább 180 napja várakozik az egészségpénztári számlán.
• Első lépésként Laci csatlakozik az OTP Egészségpénztárhoz és elkezd havi rendszerességgel 100-150 ezer forintot befizetni a számlájára. Ügyelve arra, hogy éves teljes befizetése 750 ezer Ft legyen. Ezzel maximalizálható ugyanis az adó-visszatérítés, amely ez esetben évi 150 ezer forintot jelent.
• A beiskolázási támogatás maximuma 290.800 Ft/gyermek/év. (Ez mindig az év első napján érvényes havi minimálbér összege.)
• Nyáron érkezik a jó hír: Lili hivatalosan is orvostanhallgató lesz ősztől!
• Mivel a szülők idejekorán befizettek az egészségpénztári számlára, így az iskolakezdésig bőven eltelik a 180 nap, ami ahhoz szükséges, hogy beiskolázási támogatásként felhasználhassák ezt az összeget. Lili tandíja 975 ezer forint szemeszterenként, melyből 290.800 forint fedezhető az egészségpénztári számláról.
• Ahhoz, hogy elszámolhassák az összeget, Laci letölti az OTP Egészségpénztár weboldalán található igénylőlapot és e-mailben elküldi a szükséges dokumentumokat (a tandíj befizetéséről szóló számlát, amelyen szerepel saját és Lili neve, valamint az érvényes diákigazolvány másolatát). Az igénylés hitelesítése elektronikus aláírással történik, mely csupán pár kattintás.
• Mivel a fedezet rendelkezésre áll az egészségpénztári számlán, így pár napon belül kiutalják Laci bankszámlájára a 290.800 forintot.
• Bőven marad még fedezet a számlán a befizetett 750 ezer forintból. (A befizetést terheli ugyan levonás, ennek ellenére megéri ez a speciális számla, hiszen jelentős adó-visszatérítéshez lehet jutni általa.) Így a család a fennmaradó összegből finanszírozza az egészségügyi kiadásait, például:
  - Laci évente többször gyógytornán és gyógymasszázson vesz részt.
  - Nóra pedig új multifokális szemüveget vásárol, melyet szemész orvosa írt fel és szürővizsgálatokon is részt vesz. Pénztártagként számos szolgáltatónál egyedi kedvezményekre is jogosult, így még kedvezőbb lehet a magánorvosi vizsgálat.
• A következő évben összesen 150 ezer forint adó-visszatérítést igényelhetnek a befizetések után, mely az egészségpénztári számlára érkezik majd. Mivel Lacinak nincs ezer forintot meghaladó adótartozása és van befizetett személyi jövedelemadója, így jogosult erre a visszatérítésre.

Szívesen megtoldanád te is a gyermeked beiskolázására szánt összeget extra forrással? 

A jó hír, hogy ezt egyszerűen megteheted némi pénzügyi tervezéssel – akárcsak a fenti példában! 

Ehhez nincs más feladatod, mint csatlakozni az OTP Egészségpénztárhoz:

• online vagy 
• személyesen az OTP Bank fiókok bármelyikében. 

További részletek, feltételek a beiskolázási támogatásról az OTP Egészségpénztár honlapján érhető el.

Szponzorált cikk (x)
Képek forrása: Freepik